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Les meilleurs ETFs sur le S&P 500 en 2024

Par Isabelle Plumier

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Dans cet article
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
ISIN: IE00B3XXRP09
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Ticker: VUSD
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Devise: USD
Les ETFs (Exchange Traded Funds) sont devenus des instruments incontournables en bourse pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille à moindre coût. Parmi les plus populaires, on retrouve les ETFs sur le S&P 500, un des indices boursiers les plus emblématiques des États-Unis.

Mais pourquoi investir dans ces produits financiers en 2024 ? Quels sont les avantages, mais aussi les risques à considérer ?

Dans cet article, nous vous présentons des ETFs sur cet indice phare, qui ont particulièrement bien performé ces douze derniers mois et nous vous aidons à comparer les meilleures options disponibles en Europe. Les rendements passés ne préjugent pas des résultats futurs. Vous êtes à la recherche d’un courtier pour investir dans les ETFs ? Cliquez ici.

Sommaire

Pourquoi investir dans des ETFs ?

Les ETFs, également appelés « trackers », regroupent un panier d’actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils répliquent souvent la performance d’un indice spécifique, tel que le S&P 500. Vous vous demandez pourquoi privilégier un ETF plutôt qu’une action individuelle ? C’est simple : les ETFs combinent les avantages des fonds d’investissement (diversification) et des actions individuelles (flexibilité d’achat/vente en temps réel).

Aujourd’hui, il est difficile de prédire l’évolution des taux d’intérêt. C’est pourquoi de nombreux investisseurs se tournent vers des solutions offrant un rendement plus stable. Les ETFs apparaissent alors comme une alternative attractive, permettant de se protéger des mauvaises performances des actions individuelles. Pensez-vous que votre portefeuille actuel bénéficie d’une diversification suffisante pour atténuer les risques ? Un ETF pourrait répondre à ce besoin.

Les ETFs sur le S&P 500

Les ETFs sur le S&P 500 sont des fonds indiciels cotés (Exchange-Traded Funds) qui répliquent la performance de l’indice S&P 500, l’un des principaux indices boursiers des États-Unis.

L’indice S&P 500 est composé des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, pondérées en fonction de leur capitalisation boursière. Cet indice couvre environ 80 % de la capitalisation boursière totale du marché américain, offrant ainsi une représentation diversifiée de l’économie américaine.

Il inclut des entreprises de divers secteurs comme la technologie, la finance, la santé, l’industrie, la consommation, l’énergie, et plus encore, avec une forte concentration dans la technologie et les services de communication.

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Les restrictions européennes sur les ETFs américains : un défi pour les investisseurs européens

Si vous êtes un investisseur européen, vous avez sans doute remarqué que l’accès aux ETFs américains, comme ceux sur le S&P 500, est souvent limité. En effet, la directive européenne MiFID II impose des restrictions liées à la transparence et à la diffusion de documents comme le KID (document d’informations clés), souvent indisponibles en Europe pour les produits américains. Sans ce document, les courtiers européens ne peuvent pas proposer ces ETFs aux investisseurs particuliers.

UCITS ETFs : les alternatives européennes pour investir dans le S&P 500

Face à ces restrictions, les UCITS ETFs (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) représentent une solution idéale pour les investisseurs européens. Ces ETFs respectent des normes strictes en matière de transparence, de gestion des risques et de protection des investisseurs. Ils permettent aux investisseurs européens d’accéder aux plus grandes entreprises américaines via l’indice S&P 500, tout en respectant la réglementation locale. Vous pouvez acheter ces ETFs sur des bourses européennes comme Euronext, LSE ou Xetra.

Comment comparer les ETFs : critères essentiels

Si vous hésitez entre plusieurs ETFs, quels critères devez-vous analyser ? Voici les plus importants :

  1. Tracking difference : l’objectif d’un ETF est de répliquer la performance de l’indice. Un écart entre la performance de l’ETF et celle du S&P 500 est possible. Un petit écart est acceptable, mais un écart important (positif ou négatif) peut indiquer des risques supplémentaires (produits dérivés, mauvaise gestion du portefeuille).
  2. Taille et liquidité de l’ETF : un ETF avec des actifs sous gestion importants bénéficie d’une meilleure liquidité. Cela facilite l’achat et la vente à des coûts réduits. Un ETF comme le iShares Core S&P 500 (CSPX) de BlackRock, avec sa forte liquidité, est un excellent exemple de produit accessible.
  3. Frais de gestion : même si tous les ETFs S&P 500 visent à répliquer le même indice, les frais de gestion peuvent varier. Pour un investisseur passif, des frais bas augmentent la rentabilité à long terme. Comparez attentivement ces frais pour maximiser vos gains.
  4. Structure de réplication : certains ETFs répliquent l’indice en achetant physiquement toutes les actions du S&P 500, tandis que d’autres utilisent des swaps (réplication synthétique). La réplication synthétique peut ajouter des risques supplémentaires liés aux contreparties.
  5. Dividendes : préférez-vous recevoir régulièrement des revenus ou capitaliser sur la croissance de votre investissement ? Choisissez entre un ETF à distribution (qui verse les dividendes perçus) et un ETF à capitalisation (qui réinvestit automatiquement les dividendes).

Les avantages et risques d’investir dans des ETFs sur le S&P 500

Investir dans des ETFs sur le S&P 500 permet de s’exposer aux plus grandes entreprises américaines dans des secteurs clés tels que la technologie, la finance ou la santé. En outre, cela offre une diversification géographique hors Europe, un avantage stratégique pour votre portefeuille. Investir dans un ETF coté en dollars peut également constituer une protection contre la dévaluation de l’euro. Vous bénéficiez d’une faible volatilité et de frais de gestion souvent inférieurs aux fonds d’investissement traditionnels.

Cependant, un investissement sur le S&P 500 n’est pas sans risques. Le principal à considérer est le risque de change, puisque l’indice est coté en dollars. Si l’économie américaine connaît des difficultés, ou si le dollar chute par rapport à l’euro, votre investissement pourrait en pâtir. Alors, êtes-vous prêt à prendre ce risque pour une exposition à l’une des économies les plus puissantes au monde ?

Différence entre un ETF Accumulating et un ETF Distributing

Sachez qu’il existe une différence entre les ETFs Accumulating et les ETFs Distributing. Les ETFs Accumulating et Distributing se distinguent par la manière dont ils gèrent les dividendes versés par les entreprises composant l’indice que l’ETF réplique.

  • ETF Accumulating (Acc) : dans ces ETFs, les dividendes versés par les entreprises de l’indice sont réinvestis automatiquement dans le fonds. Cela signifie que la valeur de l’ETF augmente au lieu de distribuer des paiements en espèces aux détenteurs. Ce type d’ETF est particulièrement utile pour les investisseurs qui cherchent à faire croître leur capital sans générer de revenus immédiats.
  • ETF Distributing (Dist) : dans ces ETFs, les dividendes sont distribués directement aux investisseurs sous forme de paiements en espèces, généralement sur une base trimestrielle, semestrielle ou annuelle. Ce type est privilégié par les investisseurs qui recherchent un revenu régulier, comme les retraités ou ceux qui préfèrent percevoir les dividendes.

Le choix entre un ETF Acc et un ETF Dist dépend des objectifs d’investissement, notamment si l’investisseur préfère la croissance de capital (Accumulating) ou un flux de revenu régulier (Distributing).



Liste des meilleurs UCITS ETFs sur le S&P 500 sur la base des performances passées

Voici les meilleurs UCITS ETFs permettant d’investir dans le S&P 500 depuis l’Europe. Cette sélection est basée sur les performances de ces douze derniers mois parmi les plus grands ETFs en termes de taille. 

Attention, les rendements du passé n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

Liste établie à partir des données disponibles au 8 novembre 2024 dans le rapport technique disponible sur LYNX+. Des fluctuations ultérieures pourraient influencer ce classement.

Nom de l’ETFActif net du fondsISINPerformance 12 mois*Acc/Dist
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD100,17 milliards USDIE00B5BMR08736,42 %Acc
Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD59,1 milliards USDIE00B3XXRP0934,84 %Dist
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD17,92 milliards USDIE003144206834,87 % Dist
Vanguard S&P 500 UCITS ETF 59,1 milliards USDIE00BFMXXD5436,44 %Acc
SPDR S&P 500 UCITS ETF18,4 milliards USDIE00B6YX5C3334,84 %Dist

*Données recueillies le 08 novembre 2024

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

ISIN IE00B5BMR087 | Ticker SXR8 | IBIS2 | EUR

ETFs S&P 500 - iShares Core S&P 500 UCITS ETF Acc

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing

ISIN IE00B3XXRP09 | VUSA | AEB | EUR

ETFs S&P 500 - Vanguard S&P 500 UCITS Dist

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)

ISIN IE0031442068 | IUSA | AEB | EUR

ETFs S&P 500 - iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Dist

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating

ISIN IE00BFMXXD54 | VUAA|BVME.ETF|EUR

SPDR S&P 500 UCITS ETF (Dist)

ISIN IE00B6YX5C33 | SPY5 |IBIS2 | EUR

ETFs S&P 500 - SPDR S&P 500 UCITIS ETF Dist

Les points communs :

  • Objectif : répliquer la performance de l’indice S&P 500.
  • Devise : USD (bien que certains offrent également des parts dans d’autres devises).
  • Structure UCITS : ils respectent les réglementations UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities), offrant ainsi certaines protections aux investisseurs européens.

Les petites différences :

  • Frais de gestion : les frais de gestion varient légèrement d’un ETF à l’autre.
  • Méthode de réplication : la plupart utilisent une réplication physique (achat direct des actions du S&P 500), mais il peut y avoir des différences subtiles en fonction des prestataires (iShares, Vanguard, SPDR).

En résumé, bien que ces ETFs soient émis par différents fournisseurs, leur objectif reste le même : suivre la performance du S&P 500 pour offrir aux investisseurs une exposition diversifiée au marché des actions américaines.

Conclusion : investir dans des ETFs S&P 500 en 2024 ?

Investir dans des ETFs sur le S&P 500 permet de s’exposer à l’une des économies les plus dynamiques du monde, avec un portefeuille diversifié dans des secteurs clés. Cependant, il est essentiel de bien comprendre les risques, notamment liés au change, et de choisir un ETF correspondant à vos objectifs d’investissement. Que vous cherchiez à capitaliser sur la croissance américaine ou à diversifier votre portefeuille européen, les ETFs UCITS offrent une excellente solution.

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Sources

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist)

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

SPDR S&P 500 UCITS ETF (Dist)