Valeurs portefeuille & compte
Cette page explique comment consulter votre portefeuille et les valeurs de votre compte, ainsi que la signification des différentes valeurs affichées.
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Les valeurs expliquées ci-dessous peuvent également être trouvées dans la Trader Workstation et l’application de trading LYNX. Vous trouverez d’autres instructions pour ces plateformes dans la section FAQ.
Aperçu du Portefeuille
L’onglet Portefeuille se trouve dans LYNX+ en haut à gauche de l’écran. En cliquant dessus, vous verrez un résumé de vos positions ouvertes. La taille de chaque position, son cours de marché actuel et un résumé de vos profits et pertes (P&L) y sont affichés. Les valeurs de P&L sont indicatives et peuvent évoluer en permanence selon les fluctuations du marché.
Vous pouvez naviguer entre différents onglets pour consulter vos ordres en cours et vos exécutions récentes.
La section Composition du portefeuille affiche la valeur de vos positions, exprimée dans votre devise de base, selon la catégorie de produit. Le graphique de performance du portefeuille présente l’évolution de la performance de votre portefeuille au cours des deux dernières semaines.
Remarque : les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.
Vous pouvez cliquer sur l’onglet Performance en haut de la page pour obtenir plus de détails sur vos résultats de trading.
Pour savoir où consulter les valeurs du portefeuille et du compte dans la TWS et l’application LYNX Trading, veuillez consulter les sections FAQ intitulées :
« Où puis-je consulter les valeurs de mon portefeuille et de mon compte dans l’application LYNX Trading ? »
« Où puis-je consulter les valeurs de mon portefeuille et de mon compte dans TWS ? »
Soldes et fonds disponibles
- Valeur nette liquide : indique la valeur totale de votre compte de trading. Elle correspond à la somme de votre trésorerie totale + la valeur de vos actions + la valeur de vos options + le résultat de vos transactions sur futures.
- Actif avec valeur d’emprunt : représente les fonds disponibles pour couvrir les exigences de marge. Si cette valeur descend en dessous de 2.000 EUR sur un compte sur marge, le compte fonctionnera alors comme un compte en espèces. Dans le cas d’un compte en espèces, cette valeur correspond à la trésorerie disponible des fonds réglés.
- Pouvoir d’achat : montant indicatif maximal de titres que vous pourriez acheter, en supposant un effet de levier maximal et une marge suffisante. Cette valeur est théorique et dépend de vos positions actuelles ainsi que de votre profil de risque.
- Fonds disponibles : représente votre capacité d’investissement restante. Il s’agit du montant maximal pour lequel vous pouvez encore ouvrir de nouvelles positions à ce moment-là. Il est calculé comme suit :
Valeur d’actif avec emprunt – Marge initiale.
Exigences de marge
- Marge initiale : correspond au montant de marge nécessaire pour ouvrir les positions que vous détenez actuellement.
- Marge de maintien : représente le montant de marge requis pour conserver vos positions actuelles et les reporter sur les prochains jours de trading.
- Fonds disponibles : indique le montant maximal de fonds dont vous disposez pour ouvrir de nouvelles positions. Il est calculé comme suit :
Valeur nette de liquidation – Marge initiale. - Liquidité excédentaire : désigne la marge de sécurité dont dispose votre portefeuille avant que certaines positions ne puissent être automatiquement liquidées. Si la valeur de votre compte tombe en dessous de ce niveau, des positions peuvent être clôturées sans préavis.
Vous trouverez plus d’informations à ce sujet ici.
Devises
Dans la section Devises, vous pouvez consulter vos positions en espèces actuelles, réparties par devise détenue sur votre compte.
Vous pouvez facilement convertir vos différentes positions en espèces vers une autre devise en cliquant sur le bouton Convertir. Les conversions de devises comportent un risque de change et peuvent entraîner des gains ou des pertes selon l’évolution du marché. Il est également possible de clôturer une position dans une devise donnée et de la convertir dans la devise de base de votre compte de trading en cliquant sur le bouton X.
Veuillez noter que pour négocier des produits libellés dans une devise que vous ne détenez pas sur un compte en espèces, un échange de devises correspondant est d’abord nécessaire.
Avec un compte sur marge, il est possible d’acheter des actifs à l’avance sans posséder la devise concernée. Veuillez toutefois noter que des intérêts débiteurs s’appliquent en cas de solde de trésorerie négatif.
Pour plus d’informations à ce sujet, cliquez ici.
Mouvements d’espèces
Au bas de la page Portefeuille, vous trouverez tous les Mouvements d’espèces de votre compte.
Sous Solde en Espèces, vous trouverez un aperçu de toutes les entrées et sorties de votre compte, ainsi que les soldes de départ et de clôture pour la période sélectionnée. Vous pouvez facilement modifier cette période en utilisant les différentes options au-dessus de ces colonnes.
Dans la colonne Entrées, vous trouverez un aperçu détaillé de tous les flux d’entrées sur la même période. Pendant le trading, les ventes nettes de vos trades seront affichées ici. Vous y trouverez également les dividendes et les intérêts que vous avez reçus, ainsi que les dépôts effectués sur votre compte.
Dans la colonne Sorties, vous pouvez voir les frais de transaction en nets d’achat et les commissions liées aux ordres d’achat. Les taxes sont présentées dans une catégorie différente sous les Sorties. D’autres frais, tels que les frais d’abonnement aux données en temps réel, sont affichés ici. En fonction du moment où vous avez payé des intérêts débiteurs au cours de la période sélectionnée, les intérêts débiteurs peuvent également apparaître en tant que sortie. Il en va de même pour la perte de change (lorsqu’il s’agit d’un bénéfice, il apparaît dans les revenus).
Foire Aux Questions (FAQ)
Où puis-je consulter les valeurs de mon compte dans TWS ?
Vous pouvez afficher toutes les valeurs importantes de votre compte dans la plateforme TWS. Vous pouvez le faire en cliquant sur le bouton Compte. Une autre méthode consiste à cliquer sur Compte dans la barre supérieure, puis à sélectionner Fenêtre de compte.
Après cela, une nouvelle fenêtre s’ouvrira dans laquelle les détails de votre compte sont divisés en différents tableaux.
Vous pouvez trouver l’explication des valeurs de compte dans l’article ci-dessus.
Où puis-je voir les valeurs de mon compte dans l’application LYNX Trading ?
Vous pouvez voir les informations de votre portefeuille et les valeurs liées à celui-ci en cliquant sur l’icône Portefeuille dans la bande inférieure de votre application mobile.
Dans la section Portefeuille, sélectionnez Soldes et vous pourrez y retrouver des informations détaillées à propos des valeurs actuelles.
J’ai reçu une notification concernant ma liquidité excédentaire. Que signifie-t-elle ?
Vous recevrez un avertissement de notre partenaire Interactive Brokers lorsque vos liquidités disponibles tombent en dessous de 10 %. Il s’agit d’un e-mail automatique ; une baisse soudaine ou temporaire peut donc également déclencher cet envoi.
Lorsque vos liquidités disponibles passent en dessous de 5 % de la valeur totale de votre portefeuille, cela se reflète par la mise en surbrillance en orange de votre Valeur de liquide nette. Vous verrez également un symbole d’avertissement orange, visible sur chaque page de LYNX+. De plus, dans l’écran Portefeuille, vos liquidités disponibles apparaîtront également en orange.
Si vos liquidités disponibles tombent en dessous de 0 % de la valeur totale de votre portefeuille, votre Valeur liquide nette sera mise en surbrillance en rouge, accompagnée d’un symbole d’avertissement rouge. Là encore, cet indicateur est visible sur toutes les pages de LYNX+, ainsi que dans l’écran Portefeuille, où vos liquidités apparaîtront en rouge.
Ces avertissements sont conçus pour signaler un manque de liquidités. Si la situation n’est pas corrigée, vos positions peuvent être liquidées automatiquement.
Comment puis-je augmenter ma liquidité excédentaire ?
Si vous souhaitez libérer davantage de liquidités disponibles afin de vous protéger contre de futures baisses, plusieurs actions sont possibles :
- Vous pouvez transférer des fonds vers votre compte de trading. Pour ce faire, utilisez les instructions de dépôt.
- Vous pouvez exécuter un ordre réduisant vos exigences de marge actuelles. Dans la plupart des cas, cela signifie clôturer ou réduire une position ouverte existante. Vous pouvez effectuer un transfert interne depuis d’autres comptes liés à votre compte-titres.
- Dans la TWS, vous pouvez faire un clic droit sur une position de votre portefeuille, puis sélectionner le paramètre « Liquider en dernier ». Si ce paramètre n’apparaît pas, vous pouvez le rechercher via la barre de recherche située en haut du menu contextuel.
Lorsque cela est possible, le système tentera de protéger ces positions en cas de liquidation de votre compte. Cependant, aucune garantie ne peut être donnée quant au fait que ces positions ne seront pas liquidées plus tôt par le système.
Ces mesures opérationnelles peuvent contribuer à augmenter vos liquidités disponibles. Elles ne constituent pas un conseil en investissement. Veuillez évaluer si de telles actions conviennent à votre situation financière et à votre profil de risque.
Comment puis-je convertir des devises ?
Allez dans l’onglet Portefeuille et sélectionnez la devise que vous souhaitez convertir sous Devises. Pour plus d’informations sur la conversion de devises, cliquez ici.
Comment mon prix moyen est-il calculé ?
Il est important de comprendre comment la méthode FIFO (Premier entré, premier sorti) détermine le prix moyen de vos titres. FIFO est une méthode comptable largement utilisée qui influence la façon dont le prix de revient de vos transactions est calculé, en particulier lorsque vous achetez et vendez plusieurs fois le même titre.
Qu’est-ce que le FIFO ?
Le FIFO suppose que lorsque vous vendez des titres, ce sont les plus anciens (ceux que vous avez achetés en premier) qui sont vendus en priorité. Cette approche affecte le prix de revient des titres vendus et le prix moyen des titres que vous détenez encore.
Le prix moyen de votre position restante est recalculé après chaque transaction afin de refléter le coût total et la quantité actualisés de vos positions.
Exemple :
- Vous achetez 100 actions de XYZ à 50 $ chacune.
- Plus tard, vous achetez 50 actions supplémentaires de XYZ à 60 $ chacune.
- Enfin, vous vendez 80 actions de XYZ à 80 $ chacune.
Après les deux ordres d’achat, votre prix moyen pour les 150 actions est de 53,33 $.
Si le cours actuel est de 80 $ par action et que vous vendez 80 actions, la méthode FIFO considère que les 100 premières actions achetées à 50 $ sont vendues en premier. Cela génère un profit de 30 $ par action.
Après la vente, le système recalcule le prix moyen des actions restantes. Il reste 20 actions à 50 $ et 50 actions à 60 $, soit un coût total de 4 000 $. Ce coût divisé par 70 actions donne un nouveau prix moyen de 57,14 $.
Le prix moyen est calculé en divisant votre coût total (prix d’exécution + commission + taxes, le cas échéant) par la quantité de votre position.
Cette valeur est ensuite utilisée pour déterminer votre profit ou perte latent(e) (unrealized P&L).
Calculs résumés :
Situation avant la vente :
Nombre d’actions : 150
Prix moyen : 53,33 $
Cours actuel : 80,00 $
P&L latent = (80 – 53,33) × 150 = 4 000,50 $
Situation après la vente :
Nombre d’actions : 70
Prix moyen : 57,14 $
Cours actuel : 80,00 $
P&L latent = (80 – 57,14) × 70 = 1 600,50 $
P&L réalisé = 30 $ × 80 = 2 400 $ (hors frais)
Après la transaction, votre profit latent par action change, mais une partie de ce profit devient réalisé sur les actions vendues.
Remarque : Ce calcul est fourni à des fins comptables uniquement. Il ne constitue pas une prévision de performance future ni une garantie de profit réalisé.