Investir dans des actions américaines à dividende en 2024 : quels sont les meilleurs choix ?

Les actions à dividende, en particulier les US dividend stocks, sont très prisées par les investisseurs pour la stabilité et les revenus réguliers qu’elles peuvent offrir. Dans un contexte économique incertain, ces actions permettent de générer un flux de trésorerie constant, tout en offrant une protection contre la volatilité des marchés.

Mais quelles sont les meilleures actions américaines à dividende à envisager pour 2024 ?

Le présent article s’intéresse de plus près aux best US dividend stocks. Vous êtes à la recherche d’un courtier pour investir dans des actions américaines à dividende ? Cliquez ici. 

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Le dividende est une part des bénéfices d’une entreprise versée aux actionnaires. Il constitue une source de revenus supplémentaires, et les entreprises qui distribuent régulièrement des dividendes sont souvent perçues comme plus stables. Certaines entreprises, appelées aristocrates du dividende, ont même une longue tradition d’augmentation de leurs dividendes chaque année. Mais comment choisir les meilleures actions américaines dans ce domaine ?

Pourquoi investir dans des actions à dividende ?

Une entreprise peut utiliser ses bénéfices de différentes manières : elle peut les réinvestir pour croître, développer de nouveaux produits ou procéder à des acquisitions. Cependant, un historique d’augmentation des dividendes est souvent un signe de bonne santé financière. Cela signifie que l’entreprise a su générer des bénéfices solides au fil des années, même en période de récession.

Pour de nombreux investisseurs, recevoir des dividendes réguliers est un élément clé de la rentabilité à long terme. D’ailleurs, le célèbre industriel américain John D. Rockefeller disait : “Savez-vous quelle est la seule chose qui me procure du plaisir ? C’est de voir arriver mes dividendes.” Ce sentiment est partagé par de nombreux investisseurs cherchant des revenus stables.

Les aristocrates du dividende américains : une valeur sûre ?

Les aristocrates du dividende sont des entreprises qui ont augmenté leur dividende pendant au moins 25 années consécutives. Pourquoi est-il intéressant d’investir dans ces sociétés ? Tout simplement parce qu’elles ont prouvé leur capacité à maintenir des revenus stables et à verser des dividendes même pendant des périodes économiques difficiles.

Ces entreprises partagent souvent les caractéristiques suivantes :

Prenons l’exemple de Coca-Cola, l’une des entreprises les plus célèbres au monde. Aucun concurrent n’a réussi à détrôner ce géant dans le secteur des boissons rafraîchissantes. Grâce à cette stabilité, Coca-Cola a pu verser des dividendes croissants depuis plusieurs décennies.

Qu’en est-il de la fiscalité ?

Les dividendes versés par des entreprises américaines sont soumis à une retenue à la source aux États-Unis, en général de 30 %, mais grâce à des conventions fiscales entre les États-Unis et la France ou la Belgique, ce taux peut être réduit à 15 %. Pour cela, il est souvent nécessaire de remplir un formulaire fiscal américain (W-8BEN).

En tant qu’investisseur français ou belge, vous devrez aussi payer des impôts sur ces dividendes dans votre pays de résidence. Par exemple :

Cependant, les conventions fiscales permettent d’éviter la double imposition totale en déduisant partiellement les taxes payées aux États-Unis dans votre déclaration d’impôts locale. Le processus peut être complexe et nécessite une bonne compréhension des règles fiscales bilatérales. Pour plus d’informations, consultez les sources (dernier paragraphe).

Risque de change (EUR/USD)

Investir dans des actions américaines implique une exposition au risque de change. Si le dollar se déprécie par rapport à l’euro, la valeur des dividendes et du capital investi peut être affectée lorsque vous rapatriez vos fonds en euros.

Coûts de transaction plus élevés

Investir sur les marchés étrangers peut engendrer des frais de courtage plus élevés que les transactions sur les bourses locales. Lorsqu’une action est cotée sur une bourse américaine et sur une bourse européenne, comparez les frais. Pour cela, créez et prévisualisez un ordre sur chacune des variantes que vous souhaitez comparer depuis votre plateforme de trading.

Quelles actions US à dividende sont intéressantes en 2024 ?

Voici une sélection de cinq actions américaines à dividende intéressantes, qui combinent croissance stable, résilience en période de crise, et historique de dividendes croissants. Les actions présentées sont cotées aux USA.

Ces actions ont été sélectionnées à titre informatif pour vous permettre de mieux cerner ce type de titres.

Les graphiques ci-dessous représentent la performance de ces actions au cours de ces cinq dernières années. Attention, les rendements du passé n’offrent aucune garantie pour l’avenir.

1. Colgate-Palmolive (NYSE : CL)

La société Colgate-Palmolive, connue pour ses dentifrices et produits d’hygiène, appartient au secteur des valeurs défensives. Ses produits de consommation courante sont demandés en toute circonstance, ce qui permet à l’entreprise de générer un flux de trésorerie constant et d’augmenter son dividende chaque année depuis 60 ans. En juin 2024, elle a versé un dividende de 0,50 $ par action.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

2. Johnson & Johnson (NYSE : JNJ)

Créée en 1886, Johnson & Johnson est un acteur majeur dans les soins de santé. L’entreprise se distingue par une large gamme de produits allant des médicaments aux biens de grande consommation. En mai 2024, elle a versé un dividende de 1,24 $ par action, poursuivant ainsi une longue tradition d’augmentation annuelle.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

3. Nucor (NYSE : NUE)

Nucor est le premier sidérurgiste américain, spécialisé dans la fabrication d’acier. L’entreprise s’efforce d’accroître son dividende chaque année, et en août 2024, elle a versé un dividende trimestriel de 0,54 $ par action. La solidité de ses performances dans un secteur cyclique en fait une entreprise à suivre.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

4. PepsiCo (Nasdaq : PEP)

PepsiCo est mondialement connue pour ses boissons gazeuses et ses snacks. En 2024, l’entreprise a annoncé une hausse annuelle de 7 % de son dividende trimestriel, qui est ainsi passé à 1,355 $ par action. C’est la 52e année consécutive d’augmentation des dividendes pour cette entreprise.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

5. Walmart (NYSE : WMT)

Walmart est le géant mondial de la distribution, avec plus de 10 000 magasins dans 24 pays. L’inflation actuelle pourrait d’ailleurs jouer en faveur de Walmart, car les consommateurs se tournent vers les produits à bas prix. Pour l’année fiscale 2025, la société prévoit un dividende de 0,83 $ par action après sa récente division d’actions.

*Il ne s’agit pas d’une recommandation d’investissement formulée par LYNX. Ceci ne peut en aucun cas être considéré comme un conseil en investissement.

Conclusion : faut-il investir dans des actions à dividende en 2024 ?

Investir dans des actions à dividende permet de bénéficier de revenus réguliers et de s’exposer à des entreprises solides, qui ont prouvé leur résilience au fil des ans. Les aristocrates du dividende, comme Coca-Cola, Johnson & Johnson, ou PepsiCo, offrent une stabilité même en période de crise. Cependant, il est essentiel d’analyser chaque entreprise en fonction de ses objectifs d’investissement et de bien comprendre les risques sectoriels.

Si vous recherchez une stratégie d’investissement équilibrée, combinant revenus passifs et croissance à long terme, les actions à dividende peuvent être une option idéale pour 2024.

Investir dans les meilleures actions à dividende US via LYNX

Il va de soi que vous pouvez négocier les actions US dividend que nous avons évoquées par le biais de la plateforme de trading TWS. LYNX vous permet de négocier  des actions sur un grand nombre de places financières mondiales. Mais LYNX se distingue des autres courtiers par son offre variée en termes d’actions américaines. Vous pouvez par exemple émettre chaque mois des options couvertes pour gonfler votre rendement annuel et profiter du potentiel des actions américaines.

Sources

colgatepalmolive.com: Dividend History; investor.colgatepalmolive.com/dividend-history

jnj.com: Dividend History; www.investor.jnj.com/stock-info/dividend-history/default.aspx

investors.nucor.com: Nucor Announces 205th Consecutive Cash Dividend; investors.nucor.com/news/news-details/2024/Nucor-Announces-205th-Consecutive-Cash-Dividend/default.aspx

www.pepsico.com/our-stories/press-release/pepsico-declares-quarterly-dividend07252024/

stock.walmart.com : Dividend History; stock.walmart.com/stock-information/dividend-history/default.aspx